证券从业资格证券基本法律法规复习要点

证券从业资格证书由中国证券业协会(SAC)颁发，是从事证券行业工作必须持有的资格证书，全国范围内有效。下面是小编为大家搜索整理的证券从业资格考试证券基本法律法规复习要点，希望对大家有所帮助。

　　证券资产管理

一， 证券公司开展资产管理业务基本原则

守法合规 公平公正 资格管理 约定运作 集中管理 风控

二，证券公司可以从事下列客户资产管理业务

1. 为单一客户办理定向资管业务

2. 为多个客户办理集合资管业务

3. 为顾客办理特定目的的专项资产管理业务

集合资产管理业务：

限定性 非限定性

限定性：应当主要用于投资国债、国家重点建设债券、债券型证券投资基金、交易所上市企业债券、其他信用度高且流动性强固收类金融产品 ;投资于业绩优良、成长性高、流动性强胡股票等权益类证券及股票型证券投资基金胡资产不得超过该资产净值20%

三，开展资管业务要求

1. 净资本不低于2亿

2. 业务人员具有证券从业资格，具有3年以上证券自营、资产管理或证券投资基金管理从业经理不少于5人

3. 最近1年末收到过行政处罚或刑事处罚

券商办理定向资管业务，接受单个客户资产净值不得低于100万

证券公司办理集合资产管理业务，只能接受货币资金形式的资产，限定性，接受单个客户资金数额不得低于人民币5万，非限定性，接受单个客户资金数额不得低于10万。

集合资管计划应当面向合格投资者推广，合格投资者累记不得超过200扔。合格投资者要求：个人或家庭金融资产合计不低于100万，公司、企业等机构净资产不低于1000万。

依法设立并受监管的各类集合投资产品视为单一合格投资者，证券公司应当集合资管计划设立工作完成后5个工作日内报备证券公司应当在每个年度结束之日起60个工作日内，完整资管业务合规检查年度报告、内部稽核年度报告和定向资管业务年度报告并报备，集合计划审计报告应当在每个年度结束之日起60个交易日内向客户、托管机构提供。相关资料自资管合同终止之日起，保存期不得少于20年。

1 证券从业资格考试《证券基本法律法规》讲义第三章：证券经纪业务

2 证券从业资格考试《证券基本法律法规》讲义第三章：证券投资咨询

3 证券从业资格考试《证券基本法律法规》讲义第三章：与证券交易、证券投资活动有关财务顾问

4 证券从业资格考试《证券基本法律法规》讲义第三章：证券承销与保荐

5 证券从业资格考试《证券基本法律法规》讲义第三章：证券自营

　其他业务

一， 融资融券业务管理的基本原则

合法合规原则 集中管理原则 独立运行原则 岗位分离原则

二，证券公司申请融资融券业务资格条件

1. 经营证券经济业务已满3年

2. 公司及其董事、监事、高管最近2年内未因违法违规而受到行政处罚和刑事处罚，且不存在涉嫌被证监会立案调查或正处于整改期间情形。

3. 财务状况良好，最近2年各项风险控制符合规定，注册资本和净资本符合规定

4. 信息系统安全稳定运行，最近1年未发生因公司管理问题导致的重大事故。

三，融资融券业务的账户体系

证券公司经营融资融券业务，应当以自身名义，在证券登记结算机构分别立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户;在商业银行分别开立融资专用资金账户和客户信用交易担保资金账户。

融资专用证券账户，用于

记录证券公司持有的拟向客户融出的证券和客户归还的'证券。该账户不得用于证券买卖。

客户信用交易担保证券账户，用于记录客户委托证券公司持有、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的证券。

信用交易证券交收账户，用于客户融资融券交易的证券结算

信用交易资金交收账户，用于客户融资融券交易的资金结算

融资专用资金账户：用于存放证券公司拟向客户融出资金及客户归还资金

客户信用交易担保账户用于存放客户交存担保证券公司因向客户融资融券所生债权的资金。

客户申请开展融资融券业务要在证券公司开立实名信用资金台账和信用证券账户，在制定商业银行开立实名信用资金账户

1. 客户信用资金台账是客户在证券公司开立的用于记载客户交存担保资金及融资融券负债明细数据的账户

2. 客户信用证券账户是证券公司客户信用交易担保，证券账户二级证券账户

3. 客户信用资金账户是证券公司信用交易担保资金账户二级账户

4. 客户只能与1家证券公司签订融资融券合同，向1家证券公司融入资金和证券。

四，监管部门对转融通业务监管

1. 证券金融公司应当每个交易日公布以下转融通信息：转融资余额 转融券余额

转融通成交数据 转融通费率

2. 证券金融公司的资金，除用于履行证监会规定转融通职责和维持公司正常运转外，只能用于以下用途：银行存款、购买国债、证券投资基金份额、购置自用不动产。

证券金融公司应当每月结束之日起7个工作日内，向证监会报送月度报告，各类文件、资料，保存期限不少于20年

五，直接投资相关规则

投资决策委员会成员中，直接投资子公司及下属机构人员数量不得低于二分之一，证券公司人员数量不超过三分之一

直投子公司及其下属机构、直投基金由于补充流动性或进行并购过桥贷款负债经营的，负债期限不得超过12个月，负债余额不得超过注册资本实缴出资总额30%